美國銀行因違反制裁和涉嫌中國洗錢網絡等問題，被美國財政部處以創紀錄的罰款。週二，美國財政部宣布美國銀行需支付超過12.1億美元罰款，成為美國財政部有史以來第三大罰單。分析指出，此舉有可能促使西方銀行加強對中國客戶和跨境交易的審查，同時也向市場釋放了警示信號。
金融犯罪執法網絡表示，美國銀行的可疑活動包括向中國交易對手進行大額電匯、反覆使用信用卡購物，以及涉及第三方持有的信用卡付款，這些行為似乎並無明顯商業目的。大部分涉及網絡活動的客戶聲稱從事物流或電子產品業務，而其交易模式與合法商業活動不符。
財政部指出，美國銀行未能及時報告超過50億美元的可疑交易，包括涉及國家安全相關交易。此外，在另一項行動中，外國資產控制辦公室發現475起顯著違反制裁規定的案件，涉及約1480萬美元交易。
對此，從事金融領域的專家表示，美國銀行未履行反洗錢和制裁合規義務對整個金融體系帶來了嚴重風險。未來，美國銀行可能會提高對涉華交易的合規要求，而其他銀行也需加強對中國客戶活動的審查，特別是針對涉及灰色地帶活動和制裁相關事項的活動。
